Як не стати жертвою шахраїв у крипті? Перевірте себе на п’яти повідомленнях.

Шахрайства змінюють назви, а не механізми

Кожні кілька місяців з’являється нова платформа, новий бот або новий «проєкт», про який раптом говорять усі. Назви й логотипи змінюються, а спосіб дії — майже ніколи. Криптовалютні шахрайства спираються на кілька трюків, які повторюються роками, бо досі працюють. Хто знає їх напам’ять, більшість таких повідомлень відкидає за кілька секунд, перш ніж хтось устигне його переконати.

Це тим важливіше, що у сфері криптоактивів правовий захист клієнта буває обмеженим, а європейські наглядові органи окремо застерігають від агресивної реклами в соцмережах (EBA, EIOPA і ESMA). Гроші, надіслані шахраєві, зазвичай не можна просто повернути, тож найдешевший захист — розпізнати трюк, перш ніж ви щось надішлете.

П’ять схем, які варто знати напам’ять

• Обіцянка стабільного прибутку. Пропозиція називає рівний відсоток щодня, щотижня або щомісяця, ніби на крипторинку не буває поганих періодів. Як розпізнати: хтось наперед знає розмір вашого прибутку, а про ризик втрат мовчить або згадує дрібним шрифтом.
• «Технічна підтримка», яка озивається першою. Шахраї стежать за групами й коментарями, і коли хтось пише про проблему з акаунтом, звертаються особисто як консультанти. Як розпізнати: справжню підтримку ви шукаєте самі — в застосунку або на сайті, адресу якого вводите вручну, тож кожен «консультант», який знайшов вас сам, підозрілий.
• Прохання назвати фразу відновлення. Кільканадцять або двадцять кілька слів дають повний доступ до гаманця без пароля і без вашого відома. Приводом буває «верифікація», «оновлення» або «отримання нагороди». Як розпізнати: якщо будь-хто — у формі, у розмові чи на сайті — хоче дізнатися ці слова, він саме намагається спустошити ваш гаманець.
• Піраміда з комісіями на кількох рівнях. Пакет, бот чи «хмарний майнінг» — лише обгортка, а гроші для давніших учасників надходять із внесків нових. Перші виплати справді приходять, бо мають привабити наступних охочих. Як розпізнати: запитайте, звідки візьметься ваш дохід, і якщо відповідь зводиться до того, скільки людей ви приведете, — це вербування.
• Тиск часу й закрите коло «обраних». Таймер відраховує години, група «ось-ось закривається», а запрошення нібито отримали лише ви. Мета — щоб ви вирішили, перш ніж устигнете когось запитати. Як розпізнати: чесна пропозиція витримає добу на роздуми, тож якщо хтось не дає вам часу на перевірку, він саме перевірки й боїться.

Перш ніж надіслати гроші

Три звички відсікають більшість загроз:

• Перевірте компанію у списку публічних попереджень Комісії фінансового нагляду. Пам’ятайте, однак, що відсутність компанії в цьому списку не звільняє від подальшої перевірки і не доводить, що вона чесна (KNF).
• Вводьте адреси вручну. Не клікайте на посилання з повідомлень і на рекламу над результатами пошуку, бо фальшиві сайти можуть виглядати як справжні до пікселя.
• Зачекайте й запитайте. Розкажіть про пропозицію комусь, кому довіряєте, перш ніж переказати бодай один злотий. Шахрайство рідко витримує розмову з кимось, хто в нього не втягнутий.

Що робити, якщо ви вже втратили гроші

Спершу одне: це не привід для сорому. Шахраї працюють за готовими сценаріями і роблять це професійно. Тепер важать швидкість і порядок.

• Більше нічого не платіть. «Плата за розблокування виплати» чи «комісія за виведення» — це завжди черговий раунд того самого шахрайства.
• Захистіть те, що залишилося. Якщо хтось дізнався вашу фразу відновлення, вважайте гаманець захопленим і перенесіть решту коштів у новий гаманець з новою фразою. Змініть паролі та ввімкніть двоетапну автентифікацію через застосунок.
• Зберіть докази. Скриншоти розмов, адреси сайтів, адреси гаманців, ідентифікатори транзакцій і підтвердження переказів. Не видаляйте листування з шахраєм.
• Зверніться до свого банку, якщо ви платили переказом або карткою. Що швидше ви це зробите, то більше шансів, що банк устигне відреагувати. Якщо ви повідомили дані картки, заблокуйте її.
• Повідомте про справу в поліцію. Візьміть із собою зібрані докази. Заява знадобиться й у розмові з банком.
• Повідомте про інцидент CERT Polska, команді, що працює в NASK. Форму для повідомлення ви знайдете на сайті incydent.cert.pl, а повідомляти можна також про фальшиві сайти, що виманюють дані. CERT Polska веде список попереджень про небезпечні сайти, тож ваше повідомлення може вберегти ще одну людину (CERT Polska).

Остерігайтеся другої хвилі

Після втрати часто озиваються «адвокатські контори», «агентства з повернення коштів» або «фахівці з блокчейну», які за передоплату обіцяють повернути гроші. Буває, що це ті самі люди, які вас ошукали, і вони вже знають ваші дані. Нікому не платіть за саму обіцянку повернути кошти, а надто тому, хто сам вас знайшов.

Розпізнавання шахрайства — лише один елемент спокійного інвестування, а ліміт, план на випадок падінь і безпеку коштів ви вибудовуєте крок за кроком у курсі Krypto na Lata.